¡Empiece hoy mismo!

Comuníquese con Empower al 888.411.4015 o a EmpowerMyRetirement.com para empezar a contribuir o si tiene preguntas.

Wendy’s está comprometido a ayudarle a alcanzar sus metas de ahorro para la jubilación. Nos hemos asociado con Empower Retirement para ayudar a apoyarlo. El plan de jubilación de Wendy’s ofrece dos opciones de ahorro: contribuciones antes de la deducción de impuestos o contribuciones después de la deducción de impuestos a una cuenta Roth. Wendy’s incluso igualará parte de sus contribuciones para ayudarle a impulsar sus ahorros todavía más. Puede elegir contribuir al plan en cualquier momento durante el año. Estas son las características básicas del plan:

• Usted es elegible para participar si tiene al menos 21 años y ha completado 30 días de servicio.
• Puede contribuir del 1% al 75% de su pago elegible, hasta los límites del IRS.

Cada año, el IRS establece la cantidad que puede aportar a la cuenta. En 2024, puede contribuir hasta $23,000 (más $7,500 en contribuciones adicionales).

Si está contribuyendo al plan antes de la deducción de impuestos, generalmente no se le deducen impuestos en sus salarios diferidos hasta que retire dichas cantidades del plan. Si está contribuyendo al plan después de la deducción de impuestos a una cuenta Roth, sus salarios diferidos son gravables al momento de deducirse de su cheque de pago y contribuirse al plan. Por lo general, las ganancias en las contribuciones a una cuenta Roth no son gravables al momento de la distribución, siempre y cuando la cuenta haya estado abierta por lo menos durante cinco años y usted tenga 59½ años o más.

¡Más dinero de Wendy’s!

Wendy’s igualará sus contribuciones:

• Un dólar por cada dólar, hasta el primer 3% de su pago
• Luego, $0.50 por cada dólar por el siguiente 2% de su pago

¡Todo suma! Incluso si tan sólo puede contribuir un poco cada período de pago, ¡cada dólar cuenta!